Como separar conta principal, reserva e vale-refeição

Dê um propósito a cada saldo

Conta do dia a dia, reserva e vale-refeição podem pertencer à mesma pessoa sem funcionar da mesma maneira. Além de perguntar quanto existe, identifique para que aquele dinheiro está separado.

Definir grupos é uma escolha de organização. Isso não movimenta dinheiro, cria uma conta bancária ou garante proteção sobre os valores.

Entenda o que cada total inclui

Em um exemplo, a conta principal tem 800, a reserva tem 2.000 e o benefício tem 120. A soma é 2.920; se a reserva e o benefício ficam fora da carteira principal, o saldo dela continua em 800. São respostas para perguntas diferentes.

As regras do benefício dependem do emissor e do país. Dar um nome a ele no sistema não muda onde pode ser usado. Consulte as condições do emissor quando houver dúvida.

Uma conta separada também pode ter gastos

Separar o saldo não deve apagar o histórico. Se uma refeição foi paga com o vale, registre a despesa na conta do vale. A carteira principal não deve diminuir por um pagamento que não saiu dela.

No WealthOS, configure o grupo em Minhas contas e selecione a conta que realmente pagou ao criar o lançamento. Veja o resumo da carteira e as movimentações de cada conta em conjunto.

Confira os filtros antes de comparar

Um relatório da carteira principal não representa necessariamente todas as contas. Ao comparar meses, mantenha o mesmo grupo e confira estornos e devoluções. Mudar uma conta de grupo altera o alcance do resumo.

O WealthOS organiza registros: não transfere fundos nem sincroniza bancos. A moeda do aplicativo é BRL. O princípio de separar propósitos também funciona em uma planilha na moeda que você utiliza.

1. Nomeie as contas pelo propósito.
2. Escolha quais entram na carteira principal.
3. Registre o gasto na conta que pagou.
4. Confira o filtro de contas ao exportar o relatório.